投資をはじめたきっかけは？

投資信託の運用会社ということもあり、職場のほとんどの人が何らかの投資を行っている環境だったことが大きいです。
特に印象的だったのは、配属先の先輩に確定拠出年金（DC）の運用成績を見せてもらったときのこと。「こんなにふえるんだ!」と驚きました。
リーマンショックのような大きな危機を経験したとしても、つみたて投資で着実に資産がふえていることを目の当たりにできたのは、投資を始める上での大きな後押しとなりました。

どのファンドをいくら買っている？

今後も世界経済が成長すると思ったので米国や新興国を投資対象とするファンドの比重を大きくしています。
同時に、将来のための資産形成が目的だったので、長期投資に有利な低コストであることは重要でした。
eMAXIS Slimシリーズは、類似した商品に対抗する形で業界最低水準の運用コスト^(＊)をうたい、過去に何度もコスト（信託報酬）を引き下げていたので、ずっと持ち続けていてもいいなぁと思っています。自社商品なので、胡散臭く聞こえるかもしれませんが、仮に他社の商品だったとしても買っていましたね。ちなみに、運用方針に共感した他社のファンドも保有しています。

(*）対象範囲：公募投資信託（ETFおよび企業型確定拠出年金のみで取扱いのファンドを除く）をFundmarkの分類を参考に三菱UFJアセットマネジメントが公開情報をもとに集計。他社類似ファンドの信託報酬率が当ファンドを下回る場合、当ファンドの信託報酬率を引き下げ、業界最低水準にすることを目指しますが、これを実現することを保証するものではありません。また、業界最低水準ではない期間が存在する旨、ご留意ください。

• eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　リスク　費用
• eMAXIS Slim 新興国株式インデックス　リスク　費用
• eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)インデックス　リスク　費用

お金はどうやりくりしている？

最初は、月3万円（6月、12月のボーナス月は5万円）でつみたて投資を始めました。その後、生活に少し余裕が出てきたため、米国株式ファンドを追加しています。
やや浪費癖があるので、毎月、銀行口座から投資資金を自動的に引き落とすことで、強制的に投資をする状況を作り出しています。
旅行や趣味のアウトドア関連で出費が重なり、貯金できない月も多いですが、自動引落のおかげで投資をちゃんと行えています。

月々の使い道

投資を始めてみてどう？

コロナ・ショックの時はどうした？

保有しているeMAXIS Slimの損益状況（2020年10月末）

• eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　リスク　費用
• eMAXIS Slim 新興国株式インデックス　リスク　費用

上記は、過去の実績であり、将来の運用成果等を示唆、保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。表示桁未満は四捨五入して表示しています。