CASE04

Y.Y.(40代)

既婚 子ども2人

デジタル・マーケティング部

ベストセラー書籍「妻のトリセツ」をバイブルとして、円満な家族運営に奮闘中。ちなみに妻には「夫のトリセツ」を未だ読んでもらえていない。「小さい文字を見ると目が疲れるんだよね」だそう。。。週末はスポーツ(ラン、登山、ロードバイク等)と子どもの遊び相手に全力投球！アクティブレストで仕事とのバランスをとっている普通のサラリーマンです。

投資をはじめたきっかけは？

きっかけは三菱UFJアセットマネジメントへの入社前。「5年後、ラン仲間とホノルルマラソンに行く！ハワイでワイワイやる！」という目的を持った事。仕事がら投資信託の魅力は知っていたので、軍資金を作るなら、預貯金ではなく投資信託！と自然に。今は特に目的はないですが、お金に働いてもらうことで、少しでもお金をふやすべく、時間を味方につけたつみたて投資をコツコツ実施中！

どのファンドをいくら買っている？

ファンド名 毎月の
投資額		 つみたて投
資開始時期
eMAXIS Slim 全世界
株式（オール・カントリー）		 33,000円 2019年11月
eMAXIS Slim 全世界
株式（除く日本）		 20,000円 2018年5月〜2019年8月(*)
日本株式インデックス
ファンドA（他社商品）		 10,000円 2017年1月

(*）ファンド保有期間

微力ではあるものの、投資信託を通じて、世界経済の成長に貢献していきたい。成長の果実をいただきながら・・・そんな想いから、世界中の株式を投資対象に。
長期で資産形成していくには、コストの視点は外せません。
そこで選んだのがeMAXIS Slim。今まではeMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）と日本株式のインデックスファンドを組み合わせることで、世界中の株式を投資対象にしていました。が、ポートフォリオを見直してeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）1本で行くと決めました！

  • eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）　リスク　費用
  • eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）　リスク　費用

投資を始めてみてどう？

子どもの進学先は公立限定。これが我が家の方針であり、子どもたちも暗黙の了解。だったはずが・・・ある日突然、、陸上部に所属する中学3年生の息子が「夢のために某私立高校で強くなりたい！」と。
この場面で焦ることなく、「おう、わかった。頑張れ！」と即答できた時、投資信託を積み立てて来て良かったーと心底思えました。欲を言えば、「20代の頃に投資信託と出会いたかったー。たっぷり時間を味方につけながら資産形成できるのにー。」これが偽らざる本音です。

コロナ・ショックの時はどうした？

特に何もしていません。つみたて投資ですので。
基準価額が上がったときには保有ファンドの資産評価額も上がるけれど、購入できる口数は少なくなっていた一方で、基準価額が下がったときには保有ファンドの資産評価額も下がるけれど、多く口数を購入できるというつみたて投資のメリットを改めて感じました。

上記は、作成時点の内容です。

掲載内容は個人の見解であり、必ずしも所属する企業や組織の立場、戦略、意見を代表するものではなく、また、掲載内容と同様の収益の獲得及び将来の運用成果を示唆・保証するものでは
ありません。
投資信託は、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。