教えて！先輩社員S君
第3話「オルカン始めてみたけれど、この後どうしたらいいの？」

ふぅ…オルカンのチャートはどうなっているかな…今日もチェックするか…はぁ。

おはよう！あ、出勤前に早速オルカンの基準価額の動向を見てるんだね。
分かる分かる、オルカンを買った直後は、気になっちゃうものだよね。
けど、なんだか疲れてない？目が真っ赤に充血してるよ！

あぁ…先輩ですかぁ…おはようございます…。
昨日、基準価額を確認してから、次の日のオルカンの価格がどうなるのか気になって眠れませんでした…。実は、米国市場のマーケットを夜中の3時まで見ていたんです。
でも、全然大丈夫ですよ～。

待て待て待て！！！やりすぎだよ（汗）
よし、じゃあ今日は、オルカンを買った後の過ごし方について教えることにするよ。

オルカンを始めた後はどうすればいいの？

オルカンを買ったことは忘れる！？

オルカンを買った後、最初にすることは「オルカンを買ったことは忘れる」ということなんだよ。

えーーっ！？先輩ったら、何を言い出すんですか！
せっかく始めたのに忘れるとか、意味が分かりませんよ…。

忘れるっていうのは少し大げさだけど、要は「そんなに気にしなくてもいい」ってこと！
マーケット情報は、毎日チェックする必要なんてないんだ。僕は月に1回見る程度だし、見ない人は全く見なくて、年に数回チェックするかどうかっていう人もいるんじゃないかな。

え～！どうしてみんな、そんなにほったらかしにしちゃうんですか？

お、いいワードが飛び出したね～。
そう、まさにオルカンは「ほったらかし」を基本スタンスにするのがよいと思うよ。
「無理のない金額をコツコツつみたてて、10年20年30年などの長期目線で運用する」ことが大切だからね。
目先の価格変動を気にしていたら、疲れてしまうよ。

確かに…海外のマーケットの動きがオルカンの価格にどう影響を与えるのかドキドキしちゃって、もうヘトヘトです…
でも考えてみれば、長期で無理なく続けるために、NISA制度の「つみたて投資枠」で始めたんだから、ほったらかしで穏やかに過ごしていればいいんだ！
先輩のアドバイスで、つみたて資金を銀行口座から自動振替できるように設定したし♪

うんうん、大切なのは平常心！一喜一憂しないこと！
参考までに、オルカンで毎月1万円ずつつみたて投資した場合のグラフを見てみようか。
あくまで一例だけど、つみたて期間が長くなるほど、資産が増えていくのが分かるよね。一時期、資産が減っているタイミングもあるけど、長い期間で見ることが大事だよ。

図１　オルカンに毎月1万円をつみたて投資した場合の評価額シミュレーション
※基準価額は1万口当たりであり、運用管理費用（信託報酬）控除後の値です。当ファンドは、基準日時点での分配金の支払い実績はありません。
※上記は当ファンドに、2018年10月末から66ヵ月間毎月末1万円をつみたて投資（最終月を除く）したと仮定して試算しています。
・計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。
・あくまで過去の値を用いたシミュレーションであり、将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。
・つみたて投資は運用状況によっては投資元本を割り込むケースがあります。表示桁未満は四捨五入しています。
※上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等は考慮していません。

すごーい！ほったらかし投資のパワーですね！

こんな未来が待ってるかも…とワクワクしながら、あえてしばらく忘れておこうという考え方が、オルカンを長く続ける秘訣なんじゃないかな。

オルカンの換金タイミングは人それぞれ

でも先輩、実際のところ、オルカンはどのくらいの期間続ければいいんですか？
「老後の資金にしよう」なんていう話は、ネットニュースでよく見ますけど。

うん、いい質問！
オルカンでつみたて投資した資金をいつ引き出すかは、オルカンに投資している人みんなの共通の悩みだと思うよ。
確かに、老後の暮らしのためにオルカンを始めた、という人はよく聞くよね。
でも、老後まで引き出しちゃダメっていう決まりはないからね。
自分のライフプランに合わせて、換金する時期をイメージしておくことも大事だよ。
結婚とか、家を購入するとか、子どもの進入学とか、大きなお金が必要になるタイミングがあるでしょう？
だから、自分はいつ頃、何のライフイベントのときに資産を使うのか、楽しみながら計画を立てていけるといいよね。

なるほど～納得です！自分の人生を豊かにするためのオルカンですね！
私もあれこれ想像しながら、人生プランを考えてみま～す！

そうだね。だけど、オルカンは元本保証がある商品ではないから、タイミングによっては投資元本を割ってしまう可能性もあるし、それから、オルカンは解約（売却）注文したとしても、銀行の預金口座からの引き出しのように、すぐに換金して現金化できるわけではないんだ。どれくらいの時間がかかるのか、事前に証券会社などでルールを確認しておくと安心だよ。

これで、マーケットチェックの沼から抜け出せそう？

えー、何のことですか？
オルカンは「少額から、長期でコツコツつみたて」が基本ですもん。
始めた後は気にしない！チャートを見るのはごくたま～に、でいいんですよ、先輩！

そ、そうか、オルカンのこと、よく理解してるね。（最初とは別人だよ…笑）
あとは、もしも大きく下落したときにどうするか、事前に対策や心構えを知っておくと、慌てなくて済むから、これは次の機会に話そう。

下落かぁ…こわいけど、相場は上下するものだし、想定はしておかないといけませんね。
次回もよろしくお願いします！
ちょっと緊張するテーマっぽいので、ほっこりできるカフェで、私がコーヒーをごちそうしますよ。
で、先輩は、コーヒーよりもリッチなケーキをごちそうしてくださいね！

お気遣いありがとう…って、おーい、何か間違ってないか～（涙）